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基金排名的目的,是在協助投資人了解基金經理人投資績效,以及加速篩選基金。因此,如果拿蘋果跟香蕉相比,反而容易造成誤導,所以必需有不同的分類,拿同類跟同類去比。

版主提到的各種排名,就是不同方式的分類,簡單說明如下:

1.單筆投資:這是基金投資模式的分類,除了單筆投資外,還有定期定額、定期不定額等投資模式。一般在比較績效時,採用單筆投資的方式做比較較為常見,也比較容易計算。

2.基金型態:常見的分類有股票型、債券型、平衡型、貨幣型等四大類。股票型通常是高風險高報酬,貨幣型則是低風險低報酬,則四類的投資標的差異很大,因此拿不同類的基金互相比較,是完全沒意義的。單筆基金型態排名顯示4,代表版主所看到的那一檔基金在同一類型(例如債券型)的基金中是排名第四名的。

3.投資地區:這項分類指的是基金投資的地理範圍,包含全球、區域(例如亞洲、拉丁美洲、歐洲等等)、單一國家。因為每個國家的經濟發展週期不一樣,所以拿投資在不同國家的基金互相比較,也是沒意義的。例如在去年投資日本的基金中排名第30,跟去年投資在台灣的基金中排名第10,那一個基金會比較好?這是無法用排名比較的。單筆投資地區排名顯示171,表示這檔基金在同一個地區分類中是第171名,但是這個可能會有誤導,稍後再談。

4.投資產業與市場分類:較簡單的是分為電子、傳統產業、金融,較複雜的可以分成許多更細的類別,各家業者分類方式不盡相同。投資產業與市場投資排名顯示122,表示這檔基金在同一個產業與市場分類中是第122名。

接下來,我們不妨談一下,版主提到的排名,對投資決策或了解績金績效有沒有幫助?會不會造成誤導?

基本上,分類跟排名都可以減少投資人大海撈針,不能說完全沒有幫助。但是,如果分類跟排名的規劃不佳,很有可能造成誤導的。例如,如果「單筆投資地區排名171」是把該地區的股票型、債券型、貨幣型、平衡型基金統統算進去,那這樣的排名是會誤導的,因為您可能因為它排名太差而放棄,但事實上它卻可能是績效很好的貨幣型基金,當然,它也有可能是績效很差的股票型基金,因此,必須先搞清楚有那些類別的基金被放進來排名了。如果「單筆投資地區排名171」指的是該地區的同一類基金(例如股票型),那這樣的排名就很清楚,也有意義得多,因為基本上已經是同一個大類別。在投資產業與市場投資排名的部份,道理相同。如果把同一產業,但是卻在不同國家或地區的不同基金、不同型態的基金都混在一起排名的話,就比容易誤導。

因此,建議在挑基金的時候,先別急著看排名,要先搞清楚它採用的排名是如何分類的、如何計算的。如果是混著算的排名,參考性不高,不用太在意它。

個人的建議是,1.先依據自己的風險承受能力與意願,先決定想投資那一種型態的基金(股票、債券、平衡、貨幣),

2.再決定投資在那一種地區分類(全球、地區或是單一國家三選一)

3.再在選定的分類中選定某一個地區或單一國家(主要依據這些不同區或國家未來經濟發展的展望、股市預期、匯率預期等因素)

4.必要的話,再就同一地區或國家的基金中,挑選偏好的產業分類。

註:版主寫的排名數值都對,但是名目有一點弄錯了,荷銀泰國基金"應該是單筆投資地區排名4" "單筆基金型態排名顯示171" "單筆投資產業與市場投資排名顯示122 "才對,不過,為了不讓看的人搞混了,以上的說明仍然延用版主標題中的排名。

來源:http://www.wide.com.twSEO優化電子商務關鍵字報價作品展示服務價格網頁設計印刷設計虛擬主機
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